发布日期：2024-07-25 10:52 点击次数：68
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金融时报
5月17日，金融监管总局当日公布10张罚单，4家金融机构及相关责任人被罚超9000万元，单张罚单处罚金额高达6723.98万元！
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平安银行股份有限公司被没收违法所得并处罚款合计6723.98万元。其中，总行6073.98万元，分支机构650万元。6名相关责任人合计被罚20万元。
罚单显示，平安银行的违法违规事项主要包括五方面：
一是公司治理与内部控制方面。包括：个别高管人员未经任职资格核准实际履职，同一股东实质提名董事超比例，部分岗位绩效薪酬延期支付比例低于监管要求，未按监管规定审查审批重大关联交易等。
二是信贷业务方面。包括：向关系人发放信用贷款，违规发放并购贷款、流动资金贷款、个人贷款，流动资金贷款、个人贷款用途不合规，授信责任认定后问责不到位等。
三是同业业务方面。包括：违规接受第三方金融机构信用担保，分支机构承担非标投资信用风险，通过同业投资掩盖资产损失、延缓风险暴露、提供土地储备融资，违规垫付某产品赎回资金，同业非标投资业务未计足风险加权资产，以贵金属产业基金模式融出资金违规用于股权投资等。
四是理财业务方面。包括：违规向理财产品提供融资、虚构风险缓释品、未计提风险加权资产，代客理财资金用于本行自营业务，理财产品相互交易，理财产品信息披露不合规，理财投资“名股实债”类资产未计入非标债权类资产投资统计，结构性存款业务实质是“假结构”等。
五是其他方面。包括：部分非现场监管统计数据与事实不符，银行承兑汇票保证金来源于贷款资金，未对投保人进行需求分析与风险承受能力测评等。
2
中国人民财产保险股份有限公司罚款合计681万元。其中，总公司221万元，分支机构460万元。25名相关责任人合计被罚311万元。
其主要违法违规事项包括将直接业务虚挂中介业务套取手续费；少计提资产减值准备；招投标管理不规范；支农融资业务捆绑销售保险产品；相关报告、报表、文件和资料不真实；跨年度列支手续费等。
3
平安财产保险股份有限公司合计罚款595万元。其中，总公司515万元，分支机构80万元。12名相关责任人合计被罚88万元。
其主要违法违规事项包括电销业务给予或者承诺给予投保人、被保险人保险合同约定以外的其他利益；应分摊至分支机构的费用未分摊；费用延迟入账；会计核算不准确；向中国保险统计信息系统报送的年度结算数据存在错误；未按规定保管电销录音资料；内控管理不合规；向未用自身资产抵押担保的项目公司提供股东借款；违规投资人民币结构性存款；保险资金运用制度、机制及系统建设不健全；委托投资干预受托人正常履行职责；投资信托计划基础资产超出保险资金运用范围；偿付能力市场风险和信用风险最低资本计算不准确；关联交易及关联方报告不准确等。
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平安健康保险股份有限公司及其责任人员合计被罚630万元，其中平安健康保险被罚555万元，相关责任人被罚75万元。
其主要违法违规事项包括修改公司章程未报监管部门批准；未向监管部门报告董事辞职情况；未经监管部门批准新增办公职场；未按规定使用经备案的保险条款、保险费率；欺骗投保人隐瞒与保险合同有关重要情况；编制虚假报告报表文件资料；未按规定为公司保险销售人员办理执业登记；未按规定进行电话回访；关联交易管控不严；财务管理薄弱等。
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责任编辑：凌辰